आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना चाहिए?

Demat vs Trading Account में क्या अंतर होता है? दोनों के क्या इस्तेमाल हैं?

नई दिल्ली। शेयर बाजार में निवेश करने वालों ने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बारे में बहुत सुनते हैं, पर अधिकांश लोगों को इन दोनों खातों के बीच का अंतर नहीं पता होता है। आइए आसान भाषा में जानते हैं डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच क्या-क्या अंतर होता है?

शेयर मार्केट में निवेश के लिए डीमैट अकाउंट दोनों का होना जरूरी
बता दें कि इक्विटी मार्केट में निवेश के लिए किसी भी व्यक्ति के पास डीमैट अकाउंट का होना सबसे पहली शर्त है। डीमैट अकाउंट के साथ एक और खाता अटैच होता है जिसे ट्रेडिंग अकाउंट कहते हैं। जरूरत के आधार पर दोनों निवेशक दोनों का अलग-अलग इस्तेमाल करते हैं। डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों अलग-अलग तरह के खाते होते हैं। डीमैट अकाउंट वह अकाउंट होता है जिसमें आप अपने असेट या इक्विटी शेयर रख सकते हैं। वहीं दूसरी ओर ट्रेडिंग अकाउंट वह खाता होता है जिसका इस्तेमाल करतेह हुए आप इक्विटी शेयरों में लेनदेन करते हैं।

क्या होता है डीमैट अकाउंट?
डीमैट अकाउंट वह खाता होता है जिसके माध्यम से आप अपनी इक्विटी हिस्सेदारी इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में होल्ड करके रखते हैं। डीमैट अकाउंट फिजिकल शेयर को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में बदल देता है। डीमैट अकाउंट खोलने पर आपको एक डीमैट अकाउंट नंबर दिया जाता है जहां आप अपने इक्विटी शेयरों को सहेज कर रखते हैं। डीमैट अकाउंट बहुत हद तक बैंक अकाउंट की तरह कार्य करता है। यहां से इक्विटी बाजार में किए गए अपने निवेश की जमा और निकासी कर सकते हैं। डीमैट अकाउंट खोलने के लिए यह जरूरी नहीं कि आपके पास कोई शेयर हो। आपके अकाउंट में जीरो बैलेंस हो तो भी आप डीमैट खाता खोल सकते हैं।

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क्या होता है ट्रेडिंग अकाउंट?
इक्विटी शेयरों को खाते में सहेजकर रखने की बजाय अगर आप इनकी ट्रेडिंग करना चाहते हैं तो आपको ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत पड़ती है। अगर आप शेयर बाजार में लिस्टेड किसी कंपनी के शेयरों की खरीद-बिक्री करना चाहते हैं तो इसके लिए आपको ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत पड़ती है।

डीमैट और ट्रेडिंग में अकाउंट क्या फर्क है?
जहां डीमैट अकाउंट आपके शेयर या को डिमैटिरियलाइज्ड तरीके से सुरक्षित रखने वाला खाता होता है, वहीं दूसरी ओर, ट्रेडिंग अकाउंट आपके बैंक खाते और डीमैट खाते के बीच की कड़ी होती है। डीमैट अकाउंट में शेयरों को सुरक्षित रखा जाता है। इसमें कोई लेन-देन नहीं किया जाता है। ट्रेडिंग अकाउंट शेयरों की खरीद-फरोख्त के लिए इस्तेमाल होता है। डीमैट अकाउंट पर निवेशकों को सालाना कुछ चार्ज देना होता है। पर ट्रेडिंग अकाउंट आमतौर पर फ्री होता है, हालांकि यह इस बात पर निर्भर करता है कि सेवा प्रदाता कंपनी आपसे चार्ज आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना चाहिए? वसूलेगी या नहीं।

क्या सिर्फ डीमैट या ट्रेडिंग अकाउंट रख सकते हैं?
आमतौर पर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट एक साथ ही खोले जाते हैं। शेयरों में निवेश के लिए दोनों ही तरह के खाते जरूरी हैं। जब आप शेयरो को खरीदते हैं और उसे लंबे समय तक अपने पास रखना चाहते हैं तो आपको डीमैट अकाउंट की जरूरत पड़ती है। वहीं अगर आप बस शेयरों की ट्रेडिंग करना चाहते हैं तो आपको ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत पड़ती है। अगर आप सिर्फ इंट्राडे शेयर ट्रेडिंग, फ्यूचर ट्रेडिंग, ऑप्शंस ट्रेडिंग और करेंसी ट्रेडिंग करना चाहते हैं तो आपको सिर्फ डीमैट अकाउंट की जरूरत पड़ती आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना चाहिए? है। आप चाहते तो दोनों तरह के खातों को एक दूसरे के बिना भी रख सकते हैं।

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क्यों हर एक क्रिकेट प्रेमी के पास डीमैट अकाउंट आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना चाहिए? होना चाहिए? क्या फायदे है जो लोग डीमैट अकाउंट खुलवाते है?

अगर आप क्रिकेट के शौकीन है और हर मैच देखते है तो आपको क्रिकेट की अच्छी जानकारी होगी हो सकता है शायद आप ड्रीम इलेवन, माई इलेवन सर्कल जैसे ऐप पर पैसे भी लगाते होंगे और अबतक आपने ना जानें कितने पैसे हारे भी होंगे।

मैं मान के चलता हूं क्रिकेट देखने के लिए आप हर महीने कितने का रिचार्ज करवाते होंगे 200 या 300 का और हॉटस्टार का सब्सक्रिप्शन 300 या 400 का और ऊपर से अगर आप Dream 11, My 11 Circle, MPL जैसी Fantacy App पर अपना पैसा लगाते है तो मुझे बताएं बने आजतक करोड़पति नही ना कोई नही बनता तो इन फेंटेसी ऐप का महीने का 500 रुपए मान लेते है तो क्रिकेट के ऊपर आपका हर महीने ₹1000 का खर्चा हो जाता है।

• अगर आप इस एक हजार रुपए महीने को ऐसे ही किसी ऐप में खर्च ना करके स्टॉक मार्केट में लगाते तो क्या हो सकता था जानिए जानें माने बिजनेसमैन अंकुर वारिकू जी से नीचे वीडियो में।

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अब आपके मन में सवाल आ रहा होगा की हमारे पास 500 क्या 1000 रुपए महीना भी है लेकिन स्टॉक मार्केट में लगाएं कैसे तो मैं आपको बताता हूं स्टॉक मार्केट में पैसा लगाने के लिए आपके पास होना चाहिए डीमैट अकाउंट जिसे आप Upstox के साथ Free में खुलवा सकते हैं।

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• आपको डीमैट खाता खोलना सीखना है तो आप इस लेख को पढ़ सकते हैं (Upstox के साथ अपना ऑनलाइन Free Demat Account कैसे खोलें? पूरी जानकारी विस्तार से)

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Upstox के साथ ही अपना Demat और Trading Account क्यों खुलवाना चाहिए?

Upstox में आपको अभी तक सालाना रखरखाव खर्च (AMC) भी नही लिया जाता अगर आप SBI और HDFC जैसे स्टॉक ब्रोकर के साथ अपना अकाउंट खोलेंगे तो आपको अकाउंट खुलवाने के लिए और सालाना रखरखाव के लिए पैसे देने पड़ेंगे वे सालाना ₹1000 रुपए तक हो सकते हैं।

तो आज ही आप अपना डिमैट अकाउंट खोलें और अपनी ट्रेडिंग या इन्वेस्टमेंट यात्रा स्टार्ट करें और अपने पैसे से पैसे कमाना सीखें और खुद की जगह अपने पैसे को काम पर लगाएं।

Disclaimer: स्टॉक मार्केट में ऐसा तो बिलकुल नहीं है की आप एक दिन में राकेश झुनझुनवाला या वॉरेन बफेट बन जायेंगे इसलिए क्योंकि इसमें नुकसान भी होता है लेकिन अगर आप अच्छे से रिसर्च करके निवेश करेंगे तो आपको सालों में सही रिजल्ट देखने को मिलेगा। तो कृपया अपने पैसे को अपने रिस्क पर लगाएं किसी की सलाह पर बिल्कुल विश्वास ना करें।

आपको डीमैट अकाउंट क्यों खोलना चाहिए?

5paisa ऐप का उपयोग करके ऑनलाइन डीमैट खाता कैसे खोलें, इसके लिए आप इन चार आसान स्टेप्स का पालन करना होगा

स्टेप1:Google Playstore या Apple Store से 5paisa ऐप इंस्टॉल करें.
स्टेप2:‘Open Demat Account’ का विकल्प चुनें.

Written by Web Desk Team | Published :September 9, 2022 , 6:27 am IST

यदि आप शेयर बाजार के बारे में जानने के लिए उत्सुक हैं और शेयरों में निवेश करना चाहते हैं, तो इसके लिए आपको डीमैट खाता खोलना होगा. आपका फाइनेंशियल टारगेट चाहे कुछ भी हो लेकिन शेयर बाजार में कोई भी लेनदेन करने के लिए डीमैट खाता होना जरूरी है. इस आर्टिकल में हम आपको डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलने की प्रक्रिया बताने जा रहे हैं –

डीमैट खाता क्या है?
डीमैट खाते या डीमैटरियलाइज्ड खाते (dematerialised accounts) का इस्तेमाल किसी भी कंपनी के शेयर ऑनलाइन रखने के लिए किया जाता हैं. एक डीमैट खाता आपको स्टॉक, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), बॉन्ड आदि जैसे डीमैटरियलाइज्ड सिक्योरिटीज रखने की सुविधा देता है. जब आप किसी स्टॉक के लिए ऑर्डर देते हैं, तो आपके शेयर आपके डीमैट खाते में जमा हो जाते हैं. इसी तरह, जब भी आप अपने शेयर बेचते हैं तो आपका डीमैट खाता डेबिट हो जाता है.

डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन कैसे बनाएं?

सेबी के आंकड़ों के अनुसार, अप्रैल 2020 और जनवरी 2021 के बीच नए डीमैट खाते में 10.7 मिलियन की वृद्धि हुई है. इसके अलावा, बढ़ती हुई टेक्नोलॉजी के साथ, डीमैट खाता खोलना अब बेहद आसान हो गया है. इस आसान स्टेप्स के साथ आप 5paisa के साथ डीमैट खाता खोल सकते हैं –

स्टेप1 :डीमैट खाता खोलने के लिए 5paisa की वेबसाइट पर जाएं.
स्टेप2 :अपना फोन नंबर दर्ज करें और“Open account Now” पर क्लिक करें.
स्टेप3 :आपको उसी नंबर पर एक वेरिफिकेशन कोड प्राप्त होगा, कोड डालें और “Apply Now” बटन पर क्लिक करें.
स्टेप4 :इसके बाद, अपना ईमेल पता और आपके इनबॉक्स में भेजा गया वेरिफिकेशन कोड दर्ज करें.
स्टेप5 :अपना पैन नंबर और जन्मतिथि दर्ज करें, और “Proceed” पर क्लिक करें.
स्टेप6 :e-KYC प्रक्रिया को पूरा करें
स्टेप7 :वेरिफिकेशन प्रक्रिया को पूरा करें. इसके लिए आपको रीयल टाइम में एक सेल्फी अपलोड करनी होगी.
स्टेप8 :अपना खाता खोलने की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए फॉर्म पर ई-हस्ताक्षर करें.

5paisa ऐप का उपयोग करके ऑनलाइन डीमैट खाता कैसे खोलें, इसके लिए आप इन चार आसान स्टेप्स का पालन करना होगा

स्टेप1:Google Playstore या Apple Store से 5paisa ऐप इंस्टॉल करें.
स्टेप2:‘Open Demat Account’ का विकल्प चुनें.
स्टेप3:5paisa का एक कार्यकारी आपसे संपर्क करेगा और खाता खोलने में आपकी सहायता करेगा.
स्टेप4:KYC प्रक्रिया को पूरा करें और आवश्यक दस्तावेज जमा करें.

डीमैट खाता खोलने के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है?

पहचान का प्रमाण ( Proof of identity)
•मतदाता पहचान पत्र
•आधार कार्ड, पैन कार्ड
•पासपोर्ट
•ड्राइविंग लाइसेंस
पते का प्रमाण (Proof of Address)
•राशन कार्ड
•बिजली बिल
•टेलीफोन बिल
•संपत्ति कर रसीद
•पासपोर्ट
•बैंक पासबुक
•मतदाता पहचान पत्र

डीमैट अकाउंट कैसे खोले ?

दोस्तों क्या आप Demat Account खोलना चाहते है पर नही जानते कि Demat Account कैसे खोले, तो अंत तक बने रहिए। जिस तरह बैंक में एक चालू और बचत, खाते का संचालन होता है ठीक वैसे ही Demat Account ने Share Market में ट्रेडिंग और निवेश को बना दिया है.

जब कोई डीमैट खाता खोलता है तो निवेशको को कई विकल्प दिए जाते है और ये तय करना होगा आपको किस डीपी का चयन करना है. यहाँ एक बात की जानकारी जरुर होनी चाहिए कि जब भी आपके डीमैट अकाउंट में ट्रांजेक्शन होता है तो उसका चार्ज Pay करता पड़ता है इसके बारे में आपको नीचे विस्तार से बताया गया है. हर एक ब्रोकर का अपना अलग Charge होता है इसलिए पहले आप सभी ब्रोकर्स फर्म्स के Charges Plan के बारे में जानकारी हासिल करे तभी डीमैट अकाउंट ओपन करवाएं.

डीमैट अकाउंट कैसे खोले ?

डीमैट अकाउंट खोलने के लिए निवेशक को सेबी से पंजीकृत डिपोजटरी Particioent के साथ डीमैट अकाउंट खोलने की आवश्यकता है. डीमैट अकाउंट 3 दिन में खुल जायेगा और इसको खोलने के लिए आपको डिजिटल फॉर्म भरना होगा. जिसके बाद आपके कुछ जरुरी दस्तावेज लगेंगे जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड इत्यादि. आपको इन पर्सन वेरिफिकेशन करना होगा जिसे ब्रोकर करते है. डीमैट अकाउंट ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीको से खोला जा सकता है और नीचे आप ऑनलाइन डीमैट अकाउंट और ऑफलाइन डीमैट अकाउंट खोलने के बारे में जान पाएंगे.

डीमैट अकाउंट के लिए कौन से डॉक्यूमेंट्स लगते है ?

अगर आप डीमैट अकाउंट खोलना चाहते है तो आपके पास नीचे बताये गये सभी जरुरी दस्तावेज होना जरुरी है. इनमे से एक भी नही होगा तो आपका अकाउंट Open नही होगा.

• पहचान प्रमाण पत्र
• आपका एड्रेस प्रूफ
• आय प्रमाण पत्र
• आपका पैन कार्ड
• बैंक का प्रमाण / कैंसल चैक
• 3 पासपोर्ट आकार वाली फोटो

डीमैट अकाउंट के शुरूआती और सालाना Charges कितने होते है

डीमैट अकाउंट खुलवाने के लिए अलग अलग शुल्क है ये 6 तरह के Charges होते है आइये जानते है इनके बारे में ..

अकाउंट ओपनिंग चार्ज

डीमैट अकाउंट खुलवाने पर आपको जो शुल्क देना होगा उसे अकाउंट ओपनिंग चार्ज कहते है और ये वन टाइम Free होती है। यानी पहली बार अकाउंट खुलवाने पर आपको कोई पैसा नही देना होगा. जबकि कुछ बैंक अकाउंट क्लोजिंग चार्ज भी लेते है.

ब्रोकर चार्ज

आप अपने अकाउंट से जो भी शेयर खरीदते और बेचते हो उसपर ब्रोकर का चार्ज बनता है और सभी ब्रोकर के अलग अलग चार्ज होते है.

फंड ट्रांसफर चार्ज

पेमेंट, NEFT/RTGS/IMPS और चेक से ट्रांसफर किये फंड के लिए ब्रोकर कोई चार्ज नही लेते है.

सालना चार्ज

ब्रोकर डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट पर सालभर का मेंटेनेंस चार्ज लगाते है जोकि 150 रूपये से लेकर 900 रूपये तक होते है.

DP Charges

ये Charges केवल डिलीवरी पर लगते है जब आप सेल करते है तब DP चार्ज लगते है. अलग अलग ब्रोकर के अपने अपने चार्ज होते है वैसे ये 12 रूपये से 30 रूपये के बीच में होते है.

कॉल एंड ट्रेड Charges

जब आप डीमैट अकाउंट बनाते है तो उससे 3 तरीके से शेयर खरीद और बेच सकते है इसमें जो तीसरा तरीका होता है जिससे आप ब्रोकर या मैनेजर को सीधा कॉल कर सकते है इसके चार्ज देने पड़ते है इसके लिए 15 से 20 रूपये देने पड़ते है हालांकि सभी ब्रोकर अलग अलग चार्ज लगाते है.

ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोले ?

सबसे पहले इसकी website पर जाइए इसके बाद आपको रजिस्टर करना है. जिसमे आपको क्या क्या भरना होगा ?

• नाम
• पिता जी का नाम
• जन्मतिथि
• उम्र
• पैन कार्ड
• आधारकार्ड

एक तरह से आपको अपना फॉर्म भरना है जिसमे आपसे आपके बारे में ही बेसिक जानकारी पूछी जाएगी तो जाहिर सी बात है आप इस फॉर्म को खुद भर सकते है.

• मोबाइल नंबर डालने पर आपको OTP भरना होगा या अगर आप Gmail से रजिस्टर करते है तो वहां OTP आयेगा.
• अब आधार कार्ड या पैन कार्ड स्कैन करना होगा.
• आधार कार्ड से आपका जो मोबाइल नंबर लिंक्ड होगा.उसपर OTP आएगा जिसे आपको भरना होगा. एक बात का ध्यान दें आपका आधार कार्ड और पैन कार्ड दोंनो एक दुसरे से जुड़े होने चाहिए और आधार कार्ड से जुड़ा फोन नंबर एक्टिव होना चाहिए.
• OTP डालते ही अकाउंट को एक्टिव होने में 48 से 72 घंटे का समय लगता है.
• अब आपको एक यूजर ID पासवर्ड देगा जिसे आपको app में भरना होगा.
• इसके बाद आप इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते है.

ऑफलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोले ?

ZERODHA पर आप ऑफलाइन डीमैट अकाउंट खोल सकते है अब अगर आपको इसमें अकाउंट खोलना है तो इसके बारे में जानकारी भी होनी चाहिए, आखिर जेरोधा क्या है. जेरोधा जोकि एक बेंगलुरु स्थित डिसस्काउट ब्रोकर है और ये भारत का नंबर वन डिस्काउंट ब्रोकर है. अब इनके साथ आपको ऑफलाइन खाता कैसे खोलना है उसके बारे में बताते है स्टेप टू स्टेप करके

• सबसे पहले आपको इनका फॉर्म download करना होगा जोकि इनकी website पर आसानी से मिल जायेगा. या फिर आप डिजिटल ब्लॉगर डॉट कॉम से भी ले सकते है.
• फॉर्म का प्रिंट आउट निकाले और उसे भरे .
• इस फॉर्म में पूछी जाने वाली सारी जानकारी भरकर आपको इनके एड्रेस पर भेजना होगा. ( एड्रेस फॉर्म में से ले सकते है )
• आपको कुछ डोक्युमेटेशन भी करनी होगी जिसमे ट्रेडिंग और डीमैट खाते के आवदेन पत्र के अलावा नामाकंन पत्र, पॉवर ऑफ़ अटर्नी भी देना होगा.
• पैन कार्ड और आधार कार्ड सबसे जरुरी दस्तावेज है.

जेरोधा जोकि ऑफलाइन खाता खोलने का एक अन्य तरीका है क्योंकि इसमें आप फोन करके भी डिटेल ले सकते है. ऑफलाइन ट्रेडिंग के लिए आपको लैपटॉप, फोन की जरूरत नही होती है आप एक कॉल करके अपने विवरण के बारे में जानकारी ले सकते है. हालांकि इसका नुक्सान भी है कि आपको बार बार ट्रेड को फोन करके ही हर बार अपने लेन देन के बारे में पूछना होगा.

हमने क्या सीखा

तो दोस्तों हमने आपको उपर डीमैट अकाउंट के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी दी है और अगर आपको पता होगा डीमैट अकाउंट क्या है इसके कैसे ओपन करते है इसके लिए ब्रोकर कितने पैसे लेता है तो आपको इन्वेस्ट करने में आसानी होगी. आप सीधा ब्रोकर से बात करके उससे चार्ज की बात कर सकते है लेकिन अगर आपको इसके बारे में जानकारी नही होगी तो ब्रोकर अपनी मर्जी से कोई भी चार्ज आपसे वसूल सकता है.