अप कैपिटल क्या हैं

बिजनेस चलाने में वर्किंग कैपिटल लोन का होता है महत्वपूर्ण योगदान! जानिए कैसे

प्रदत्त पूंजी

पेड-अप कैपिटल एक राशि है जो एक कंपनी ने शेयरधारकों से स्टॉक के बदले में ली है। पेड-अप कैपिटल तब बनता है जब कोई कंपनी अपने शेयर सीधे प्राइमरी मार्केट में निवेशकों को बेचती है, आमतौर पर शुरुआती पब्लिक ऑफरिंग (आईपीओ) के जरिए। जब शेयरों को द्वितीयक बाजार में निवेशकों के बीच खरीदा और बेचा जाता है, तो कोई अतिरिक्त भुगतान-योग्य पूंजी नहीं बनाई जाती है क्योंकि उन लेनदेन में आय बेचने वाले शेयरधारकों के पास जाती है, जारीकर्ता कंपनी नहीं।

चाबी छीन लेना

• पेड-अप कैपिटल वह पैसा है जो एक कंपनी को निवेशकों को सीधे स्टॉक बेचने से प्राप्त होता है।
• प्राथमिक बाजार एकमात्र स्थान है जहां भुगतान की गई पूंजी प्राप्त की जाती है, आमतौर पर प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश के माध्यम से।
• पेड-अप कैपिटल के लिए फंडिंग दो स्रोतों से प्राप्त होती है: स्टॉक और अतिरिक्त पूंजी का बराबर मूल्य।
• पेड-अप कैपिटल एक स्टॉक के बराबर मूल्य से ऊपर निवेशकों द्वारा भुगतान की गई राशि है।
• इक्विटी फाइनेंसिंग को पेड-अप कैपिटल द्वारा दर्शाया जाता है।

पेड-अप कैपिटल को समझना

पेड-अप कैपिटल, जिसे पेड-इन कैपिटल या कंट्रीब्ड कैपिटल भी कहा जाता है, दो फंडिंग स्रोतों से प्राप्त होता है: स्टॉक और अतिरिक्त पूंजी का बराबर मूल्य । स्टॉक के प्रत्येक शेयर को आधार मूल्य के साथ जारी किया जाता है, जिसे इसका बराबर कहा जाता है। आमतौर पर, यह मान काफी कम है, अक्सर $ 1 से कम होता है। निवेशकों द्वारा भुगतान की गई कोई भी राशि जो सममूल्य से अधिक है, को अतिरिक्त भुगतान की गई पूंजी माना जाता है, या भुगतान की गई पूंजी को अतिरिक्त के बराबर माना जाता है। बैलेंस शीट पर, जारी किए गए शेयरों के बराबर मूल्य को शेयरधारक इक्विटी अनुभाग के तहत आम स्टॉक या पसंदीदा स्टॉक के रूप में सूचीबद्ध किया गया है।

उदाहरण के लिए, यदि कोई कंपनी $ 1 के सममूल्य मूल्य के साथ सामान्य स्टॉक के 100 शेयरों को जारी करती है और उन्हें $ 50 प्रत्येक के लिए बेचती है, तो बैलेंस शीट के शेयरधारकों की इक्विटी अदा की गई पूंजी $ 5,000 से पता चलता है, जिसमें सामान्य स्टॉक के $ 100 और $ 4,900 शामिल हैं अतिरिक्त भुगतान-पूंजी।

पेड-अप कैपिटल बनाम अधिकृत कैपिटल

जब कोई कंपनी इक्विटी जुटाना चाहती है, तो वह कंपनी के टुकड़ों को उच्चतम बोली लगाने वाले को नहीं बेच सकती है। व्यवसायों को निगमन के देश में कंपनियों के पंजीकरण के लिए जिम्मेदार एजेंसी के साथ एक आवेदन पत्र दाखिल करके सार्वजनिक शेयर जारी करने की अनुमति का अनुरोध करना चाहिए। संयुक्त राज्य अमेरिका में, “सार्वजनिक रूप से जाने” की इच्छा रखने वाली कंपनियों को आरंभिक सार्वजनिक निर्गम (IPO) जारी करने से पहले प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) में पंजीकरण कराना चाहिए ।

किसी कंपनी को स्टॉक की बिक्री के माध्यम से उठाने की अनुमति दी गई अधिकतम पूंजी को उसकी अधिकृत पूंजी कहा जाता है । आमतौर पर, जिस कंपनी के लिए आवेदन किया जाता है, उसकी अधिकृत पूंजी की मात्रा उसकी मौजूदा जरूरत से बहुत अधिक होती है। ऐसा इसलिए किया जाता है ताकि आगे इक्विटी की आवश्यकता होने पर कंपनी सड़क के नीचे अतिरिक्त शेयर आसानी से बेच सके। चूंकि पेड-अप कैपिटल केवल शेयरों की बिक्री से उत्पन्न होता है, भुगतान की गई पूंजी की मात्रा कभी भी अधिकृत पूंजी से अधिक नहीं हो सकती।

पेड-अप कैपिटल का महत्व

पेड-अप कैपिटल उस पैसे का प्रतिनिधित्व करता है जो उधार नहीं है। एक कंपनी जो पूरी तरह से भुगतान करती है, ने सभी उपलब्ध शेयरों को बेच अप कैपिटल क्या हैं दिया है और इस प्रकार अपनी पूंजी में वृद्धि नहीं कर सकती है जब तक कि वह कर्ज लेकर पैसा उधार न ले। हालांकि, एक कंपनी अधिक शेयर बेचने के लिए प्राधिकरण प्राप्त कर सकती है।

किसी कंपनी की पेड-अप कैपिटल फिगर उस सीमा का प्रतिनिधित्व करती है, जिस पर वह अपने परिचालन को निधि देने के लिए इक्विटी फाइनेंसिंग पर निर्भर करती है । इस आंकड़े की तुलना कंपनी के ऋण के स्तर से की जा सकती है ताकि यह आकलन किया जा सके कि उसके संचालन, व्यवसाय मॉडल और प्रचलित उद्योग मानकों को देखते हुए वित्तपोषण का एक स्वस्थ संतुलन है।

छोटी कंपनियों के लिए सरकार ने पेड अप कैपिटल की सीमा में किया इजाफा, जानें क्या होगा लाभ

नई दिल्ली, एजेंसी। केंद्र सरकार लगातार देश में व्यापार को आसान बनाने की कोशिश कर रही है। इसी क्रम में केंद्रीय वाणिज्य मंत्रालय (Ministry of Corporate Affairs -MCA) ने बड़ा कदम उठाया है। सरकार ने कंपनीज एक्ट 2013 (Companies Act 2013) के अंतर्गत छोटी कंपनियों के पेड अप कैपिटल (Paid UP Capital) की सीमा को बढ़ा दिया है।

नई सीमा के अनुसार अब 2 करोड़ रुपये से लेकर 4 करोड़ रुपये तक और 20 करोड़ अप कैपिटल क्या हैं से लेकर 40 करोड़ रुपये की टर्नओवर वाली कंपनियों को छोटी कंपनी माना जाएगा। पहले ये सीमा पेड अप कैपिटल के लिए 50 लाख से 2 करोड़ रुपये और टर्नओवर की सीमा 2 करोड़ से लेकर 20 करोड़ रुपये थी।

सरकार का बयान

सरकार की ओर से प्रेस रिलीज जारी कर कहा गया कि छोटी कंपनियां देश में उद्यमशीलता की आकांक्षाओं और नवाचार (Innovation) क्षमताओं का प्रतिनिधित्व करती हैं। इसके साथ ही ये कंपनियां देश में रोजगार पैदा करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। सरकार की कोशिश देश में कानून का पालन करने वाली कंपनियों के व्यापारिक माहौल तैयार करना है और कंपनियों पर अनुपालन का बोझ कम करना है।

पेड-अप कैपिटल क्या है?

प्रदत्तराजधानी वह धन राशि है जो किसी कंपनी को शेयर शेयरों के बदले शेयरधारकों से प्राप्त होती है। यह तब बनता है जब कोई फर्म अपने शेयर सीधे निवेशकों को प्राथमिक पर बेचती हैमंडी, आम तौर पर इनिशियल पब्लिक के माध्यम सेप्रस्ताव (आईपीओ)।

जब निवेशकों के बीच द्वितीयक बाजार में शेयर खरीदे और बेचे जाते हैं, तो कोई अतिरिक्त चुकता पूंजी नहीं बनती है क्योंकि इस तरह के लेन-देन में लाभ होता हैशेयरहोल्डर जो बेच रहा है और जारी करने वाली अप कैपिटल क्या हैं कंपनी को नहीं।

पेड-अप कैपिटल की व्याख्या

योगदान पूंजी के रूप में भी जाना जाता है यापूंजी के भुगतान, चुकता पूंजी दो अलग-अलग फंडिंग स्रोतों से आती है, जो अतिरिक्त पूंजी और हैंमूल्य से स्टॉक का। प्रत्येक स्टॉक का शेयर एक निश्चित आधार मूल्य के साथ जारी किया जाता है, जिसे के रूप में जाना जाता हैद्वारा.

आम तौर पर, यह मान बेहद कम है। इस प्रकार, यदि कोईइन्वेस्टर एक राशि का भुगतान करता अप कैपिटल क्या हैं है जो सममूल्य से अधिक है, इसे सममूल्य से अधिक भुगतान की गई पूंजी या अतिरिक्त प्रदत्त पूंजी के रूप में जाना जाता है। परबैलेंस शीट, इश्यू शेयरों के सममूल्य को शेयरधारक इक्विटी के अनुभाग के तहत पसंदीदा स्टॉक या सामान्य स्टॉक के रूप में सूचीबद्ध किया गया है।

जब कोई फर्म इक्विटी बढ़ाना चाहती है, तो वह कंपनी के कुछ हिस्सों को किसी भी बोली लगाने वाले को नहीं बेच सकती है। व्यवसायों को अनुमति का अनुरोध करना पड़ता है ताकि आवेदन भरकर सार्वजनिक शेयर जारी किए जा सकें। वास्तव में, कंपनी को स्टॉक बेचकर जुटाने के लिए अधिकतम पूंजी राशि भी मिलती है। इसे अधिकृत पूंजी के रूप में जाना जाता है।

आमतौर पर, एक फर्म जिस अधिकृत पूंजी राशि के अप कैपिटल क्या हैं लिए आवेदन करती है, वह उसकी जरूरत से अधिक होती है। ऐसा इसलिए किया जाता है ताकि भविष्य में इक्विटी की जरूरत पड़ने पर फर्म अतिरिक्त शेयर बेच सके। यह देखते हुए कि चुकता पूंजी केवल शेयरों की बिक्री से उत्पन्न होती है, प्रदत्त पूंजी राशि कभी भी अधिकृत पूंजी से अधिक नहीं हो सकती है।

चुकता पूंजी कितनी महत्वपूर्ण है?

चुकता पूंजी उस धन को दर्शाती है जिसे उधार नहीं लिया गया है। एक फर्म जो पूरी तरह से चुकता है, सभी उपलब्ध शेयरों को बेच देगी; इस प्रकार, पूंजी में वृद्धि करने में असमर्थ है जब तक कि वह ऋण लेकर आवश्यक राशि उधार नहीं लेता है। हालाँकि, एक कंपनी अधिक शेयर बेचने के लिए प्राधिकरण भी प्राप्त कर सकती है।

किसी कंपनी की चुकता पूंजी का आंकड़ा यह दर्शाता है कि कंपनी अपने संचालन को निष्पादित करने के लिए इक्विटी वित्तपोषण पर किस हद तक निर्भर है। इस आंकड़े की तुलना कंपनी के ऋण स्तर से भी की जा सकती है ताकि यह पता लगाया जा सके कि उसके पास एक स्वस्थ वित्तपोषण संतुलन है या नहीं।

अप कैपिटल क्या हैं

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वर्किंग कैपिटल की परिभाषा क्या है? – The Definition of Working Capital?

कई बार ऐसा देखा गया है कि कई कंपनी शुरु होती हैं लेकिन कुछ ही समय बाद अचानक बंद भी हो जाती है। स्टार्ट-अप सेक्टर में यह समस्या व्यापक स्तर पर है। पिछले साल एक स्टार्ट – अप खुला, स्टार्ट अप का प्रोडक्ट एक ऐसा मोबाइल ऐप था जिससे मधुमेह यानी शुगर के मरीज अपना शुगर लेबल अपने मोबाइल पर ही चेक कर सकते थे।

लोगों को यह प्रोडक्ट पसंद आया और लोगों इस प्रोडक्ट का उपयोग करना शुरु कर दिया। मीडिया को लगा कि इस स्टार्ट उप में बहुत संभावना है। मीडिया से इस स्टार्ट अप के बारे में खूब खबरें आने लगीं। पत्रकारों द्वारा खूब स्टोरी बनाई गई।

मीडिया में अ रही ख़बरों के आधार पर इन्वेस्टर को लगा कि इन स्टार्ट अप अप कैपिटल क्या हैं में पैसा इन्वेस्ट किया जा सकता है। लोगों ने पैस इन्वेस्ट भी किया। लेकिन, 15 वें महीने में ही कंपनी अचानक बंद हो गई और जो कंपनी का संस्थापक था वह किसी और कंपनी में नौकरी करने लगा। आखिर ऐसा क्यों हुआ?

ऐसा भी नहीं हुआ कि इस स्टार्ट अप की कहानी देखकर किसी बड़ी कंपनी ने इसके मालिक को अधिक पैसे देकर खरीद लिया हो। यह भी नहीं था कि कंपनी का प्रोडक्ट चल नहीं रहा था और कंपनी घाटा में चल रही थी। आइए कंपनी बंद होने के तह में विचार करते हैं।

इस कहानी के तह में जायेंगे तो पाएंगे कि यह कंपनी 10 महीने ठीक चली लेकिन ग्यारहवें महीने से ही दिक्कत आने लगी थी। कंपनी में दैनिक खर्चो को पूरा करने में दिक्कत आने लगी थी। कंपनी के पास पर्याप्त फण्ड होने के बावजूद कर्मचारियों को ठीक समय पर सैलरी नहीं मिल रही थी।

जब कर्मचारियों को ठीक समय पर सैलरी नहीं मिलना शुरु हुई तो कर्मचारी कंपनी छोड़कर निकालने लगे। स्टार्ट अप में जो दैनिक खर्चें होते है जैसे – पानी, बिजली, स्नेक्स इत्यादि के बिलों का भी भुगतान नहीं हो प् रहा था। एक दिन कंपनी अचानक से बंद हो गई और किसी को पता भी नहीं चला।

ऐसी स्थिति बहुत से एमएसएमई कारोबारियों के साथ होती है। किसी कारोबारी को इस तरह की स्थिति का तब सामना करना पड़ता है, जब उसके पास वित्त यानी प्रबंधन यानी फाइनेसियल मैनेजमेंट की समझ नहीं होती या कम समझ होती है।

अगर स्टार्ट अप संस्थापक को वर्किंग कैपिटल यानी कार्यशील पूंजी की समझ होती तो यह स्थिति ही नहीं आती। लब्बोलुआब यह है कि किसी भी कारोबार का वर्किंग कैपिटल यह निर्धारित करता है कि कारोबार आगे बढ़ेगा या बंद होगा।

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वर्किंग कैपिटल किसे कहते हैं?

इसे अगर लाइन में कहें तो – वह धन जिससे कारोबार में दैनिक जरूरतों को पूरा किया जाता है, उसे वर्किंग कैपिटल कहते हैं। इसे परिभाषा के अनुसार समझे तो – कारोबार में कुल उपलब्ध धन और देनदारियों के बीच जो रकम बचती है वह वर्किंग कैपिटल होती है।

वर्किंग कैपिटल से कारोबारी कोई जरूरी उपकरण, बिजनेस की जगह का किराया, इंटरनेट की बिल भरने के लिए, पानी की बिल भरने के लिए और दैनिक कर्मचारियों की सैलरी इत्यादि जैसे कार्यों में उपयोग किया जाता है।

यहां यह स्पष्ट करना बेहद जरूरी होता है कि जिस बिजनेस में वर्किंग कैपिटल की रकम नहीं होती उसको सलाह है कि वह वर्किंग कैपिटल फण्ड में जरूरी रकम जरुर रखे। किन्हीं कारणों से बजट कि परेशानी हो तो वह वर्किंग कैपिटल लोन सुविधा का लाभ उठा सकते हैं।

मैनुफैक्चरिंग सेक्टर का कारोबार हो सर्विस सेक्टर का, सभी के लिए कार्यशील पूंजी यानी वर्किंग कैपिटल लोन के जरिए कारोबार की कार्यशील पूजी रखना अनिवार्य होता है।

वर्किंग कैपिटल लोन और टर्म लोन के बीच अंतर को जानिए

वर्किंग कैपिटल फ़ॉर्मूला

Working Capital (वर्किंग कैपिटल) = Current Assets (करंट एसेट्स) – Current Liabilities (करंट लायबिलिटीज)

इसे और सिंपल तरीके से समझते हैं: मान लीजिए, आपके पास 10,00,000 की वर्तमान संपत्ति और वर्तमान देनदारी यानी बकाया 8,00,000 हो तो इस स्थिति में आपके पास 2,00,000 रुपये वर्किंग कैपिटल इन हिंदी कार्यशील पूंजी बनता है।

वर्किंग कैपिटल इन हिंदी कार्यशील पूंजी आपके द्वारा कम समय की देनदारियों का हिसाब रखने के बाद आपके द्वारा छोड़ी गई नगद रकम का माप है। कार्यशील पूंजी दो तरह के होते हैं। पॉजिटिव और नेगेटिव वर्किंग कैपिटल यानी सकारात्मक और नकारात्मक कार्यशील पूंजी।

बिजनेस चलाने में वर्किंग कैपिटल लोन का होता है महत्वपूर्ण योगदान! जानिए कैसे

ZipLoan अप कैपिटल क्या हैं से मिलता है सिर्फ 3 दिन में वर्किंग कैपिटल लोन

फिनटेक क्षेत्र की प्रमुख नॉन बैंकिंग फाइनेंसियल कंपनी यानी एनबीएफसी ZipLoan द्वारा कारोबारियों को बिजनेस में कार्यशील पूजी यानी वर्किंग कैपिटल मैनेज रखने के लिए 1 से 7.5 लाख तक का वर्किंग कैपिटल लोन सिर्फ 3 दिन में दिया जाता है।

ZipLoan से वर्किंग कैपिटल लोन के लिए शर्ते बेहद मामूली हैं, जैसे- बिजनेस 2 साल पुराना हो, सालाना टर्नओवर कम से कम 5 लाख तक हो और पिछले साल भरी गई ITR न्यूनतम डेढ़ लाख की हो।

इन मामूली शर्तों को कोई कारोबारी पूरा करता है तो उसे ZipLoan से प्राप्त होगा 1 से 7.5 लाख तक का वर्किंग कैपिटल लोन और 6 महीने बाद प्री पेमेंट चार्जेस फ्री होता है।