निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो

निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस (पीएमएस): एक सिंहावलोकन

पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) एक विशेष सेवा है जो इतनी के रूप में बाजार में मौजूद अवसरों को भुनाने के लिए विशेष निवेश रणनीतियों की एक सीमा प्रदान करता है.

निवेश के किसी भी रूप में समय, ज्ञान और सही दिमाग सेट की आवश्यकता है. यह भी लगातार निगरानी की आवश्यकता है. पीएमएस के तहत, पेशेवर प्रबंधकों लगातार रिटर्न देने जबकि मन में रखते हुए अपने जोखिम भूख strategize. हर पोर्टफोलियो प्रबंधक कुशल है और एक अच्छी तरह से परिभाषित निवेश दर्शन और एक रणनीति है जो एक मार्गदर्शक सिद्धांत के रूप में कार्य करता है.

पीएमएस सभी प्रशासनिक बाधाओं है कि होती है, जबकि निवेश से एक निवेशक relieves. एक उसकी / उसके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के रूप में के रूप में अच्छी तरह से निवेश के अन्य पहलुओं पर आवधिक रिपोर्ट प्राप्त करता है. निवेश रिटर्न को अधिकतम करने के लिए एक सतत आधार पर पता लगाया जाता है.

एक पीएमएस सेटअप के मामले, रिलेशनशिप मैनेजर वित्तीय लक्ष्यों को परिभाषित करता है और सही उत्पाद मिश्रण सलाह देते हैं. व्यक्तिगत सेवा दी जाती है कि यह सुनिश्चित करता है कि आप आवधिक अद्यतन और भी खाता प्रदर्शन रिपोर्टें पोर्टफोलियो प्रबंधकों के शेयरों का प्रबंधन, बांड, और उनके अपने निजी निवेश के रूप में के रूप में अच्छी तरह से लक्ष्यों को अपने जोखिम वरीयताओं पर ग्राहकों की आपसी धन प्राप्त.

म्युचुअल फंड के बजाय चुनने पीएमएस के लाभ:

, जबकि आपसी धन सेवाओं पर पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) की तुलना में यह पाया है कि पोर्टफोलियो प्रबंधकों कुछ सेवाओं है जो मानकीकृत आपसी धन प्रबंधकों द्वारा की पेशकश की सेवाओं की तुलना में बेहतर हैं. ये सेवाएं इस प्रकार हैं:

एसेट आवंटन: पीएमएस शेयर, बांड या इक्विटी फंडों में एक ग्राहक के बचत के आवंटन में मदद करता है. योजना बने दर्जी है और ग्राहक के बचत पैटर्न, निवेश लक्ष्यों, और उसके / उसकी क्षमता जोखिम लेने के विस्तृत विश्लेषण के बाद तैयार की है.

समय: पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा बचत योजना के सही समय पर सही प्रकार में पैसे की सही राशि का आवंटन करने में मदद करता है. पोर्टफोलियो प्रबंधकों जब इक्विटी या बांड में निवेश करने के लिए और जब पैसे लेने के लिए एक विशेष बचत योजना से बाहर निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो करने के लिए अपने ग्राहक के रूप में करने के लिए अपने विशेषज्ञ सलाह प्रदान करते हैं. वे बाजार के रुझान का विश्लेषण और उनकी नकदी की राशि शेयर बाजार में बड़ा जोखिम के दौरान लिया जा के बारे में ग्राहकों को सलाह.

लचीलापन: पोर्टफोलियो प्रबंधकों को उनकी जरूरतों और प्राथमिकताओं के अनुसार ग्राहकों के निवेश की योजना है. कई बार, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अपनी वरीयताओं के अनुसार ग्राहक के पैसे का निवेश कर सकते हैं के बाद से वे ग्राहक से बेहतर बाजार पता है. यह ग्राहक अपने पोर्टफोलियो प्रबंधक लचीलेपन का एक स्तर प्रदान करने के लिए एक कर्तव्य है इतना है कि वह पूर्ण दक्षता और प्रभावशीलता के साथ निवेश का प्रबंधन करने में सक्षम है

म्यूचुअल फंडों के विपरीत, पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए एक विशेष निवेश मोड में पैसे की एक विशेष राशि निवेश करने की किसी भी कठोर नियमों का पालन करने की जरूरत नहीं है. म्यूचुअल फंड प्रबंधकों को अपने देश के वित्तीय अधिकारियों द्वारा निर्धारित नियमों के अनुसार काम करने के लिए आवश्यकता होती है. उदाहरण के लिए भारत में, वे सेबी द्वारा निर्धारित नियमों का पालन करने की जरूरत है.

सेवाएँ और रणनीति पोर्टफोलियो प्रबंधन में प्रदान कर रहे हैं:

पोर्टफोलियो प्रबंधकों ग्राहक जिसे अपनी पसंद के अनुसार किसी भी समय के रूप में बातचीत कर सकते हैं के साथ एक व्यक्तिगत संबंध प्रबंधक के रूप में काम करते हैं.
किसी भी पैसे के बारे में या बचत विषयों पर चर्चा करने के लिए, ग्राहक एक मासिक आधार पर अपने पोर्टफोलियो प्रबंधक के साथ बातचीत कर सकते हैं.
ग्राहक को भी किसी भी बड़े बदलाव है कि वह अपने परिसंपत्ति आवंटन या निवेश रणनीतियों निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो में करना चाहता है पर चर्चा कर सकते हैं.
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) में एक नया बैंक खाता खोलने या एक वित्तीय निपटान या निक्षेपागार लेन - देन के साथ काम कर के रूप में इस तरह के प्रशासनिक कार्य के सभी प्रकार संभालती है.
ऑनलाइन पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) के लिए, ग्राहक एक उपयोगकर्ता - आईडी और पासवर्ड है कि उसे के रूप में अपने पोर्टफोलियो विवरण और जब वह चाहता है के लिए ऑनलाइन पहुँच प्राप्त करने में मदद करता है प्राप्त करता है.
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) भी कर नियोजन और ग्राहक के प्रबंधन कर अपने पोर्टफोलियो में लेनदेन की विस्तृत बयान के आधार पर मदद करता है.

भुगतान पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा इस तरह के रूप में अपने ग्राहकों के लिए पेशकश की मानदंडों के 2 प्रकार हैं:

फिक्स्ड से जुड़े प्रबंधन शुल्क
प्रदर्शन से जुड़े प्रबंधन शुल्क

निश्चित कड़ी प्रबंधन शुल्क, ग्राहक आमतौर पर पोर्टफोलियो भारित औसत विधि के आधार पर मूल्य की गणना के 2-2.5% भुगतान करता है.

प्रदर्शन से जुड़े प्रबंधन शुल्क, ग्राहक 0.5-1.5% से पोर्टफोलियो प्रबंधकों के प्रदर्शन के आधार पर एक फ्लैट लेकर शुल्क का भुगतान करती है. मुनाफे 'उच्च वॉटरमार्किंग' की अवधारणा के आधार पर गणना कर रहे हैं. इसका मतलब यह है कि ग्राहक को अपने निवेश पर सकारात्मक रिटर्न के आधार पर ही फीस का भुगतान करती है.

उपरोक्त मानदंडों के अलावा, प्रबंधक भी कुल लाभ का 15-20% के आसपास आरोप है कि ग्राहक द्वारा अर्जित. पोर्टफोलियो प्रबंधकों को भी हिरासत में सेवाओं, दलाली, और कर भुगतान से प्राप्त अलग आरोपों का दावा कर सकते हैं.

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड

म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने वाले फायदे। इसके कईं फायदों में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –

• इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
• इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
• हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
• डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं

शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।

1.म्युचुअल फंड्स की जानकारी

अगर आप म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में पहले से जानते हैं, तो आप सीधे अगले सेक्शन पर जा सकते है । ये 5 आर्टिकल्स, म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो सारी ज़रूरी जानकारी देंगे । हम टैक्स सेविंग फंड्स पर भी एक विशेष आर्टिकल दे रहे हैं।

और ये कैसे काम करते हैं?
• म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना बनाम डायरेक्ट इक्विटी
• . म्युचुअल फंड्स के फायदे और नुकसान
• टैक्स सेविंग(ईएलएसएस) फंड्स

2.म्युचुअल फंड्स का एक पोर्टफ़ोलियो बनाना

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने का सही तरीका है – सबसे पहले इसका पोर्टफोलियो बनाना । एक पोर्टफोलियो, म्युचुअल फंड का एक समूह होता है। यह आपको अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेगा। आपका सारा रिटर्न् आपके पूरे पोर्टफोलियो पर टिका होता है, ना कि किसी एक विशेष फंड पर। इस सेक्शन में, हम यह सीखेंगे कि म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो कैसे तैयार किया जाता है।

• पोर्टफोलियो इन्वेस्टिंग क्या है कैसे तैयार किया जाए
• अपने पोर्टफोलियो के लिए सही म्युचुअल फंड चुनना
• म्युचुअल फंड को कब बेचें

3.म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना

कईं शुरुआती इन्वेस्टर्स म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने की प्रक्रिया को मुश्किल मानकर उसमें इन्वेस्ट करने से कतराते हैं। ये आर्टिकल्स ऐसे ही शुरुआती इन्वेस्टर्स को म्युचुअल फंड को समझने में और इन्वेस्टमेंट शुरू करने में मदद करेंगे।

और ये म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने के लिए ज़रूरी क्यों है (SIP) के द्वारा इन्वेस्ट करना

4.कुछ और महत्वपूर्ण जानकारियाँ

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करते समय कुछ ज़रूरी बातें है, जिनकी जानकारी हर शुरुआती इन्वेस्टर को होनी चाहिए । इन बातों को समझे बिना इन्वेस्ट करने से, रिटर्न्स पर काफ़ी बुरा असर पड़ सकता है।

• म्युचुअल फंड्स पर टैक्स
• म्युचुअल फंड्स से पैसे निकालने पर एग्ज़िट लोड
• म्युचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशो
• इन्वेस्टमेंट से जुड़ी भाषा की जानकारी

जहाँ म्युचुअल फंड्स की बात आती है वहाँ आमतौर पर लिस्ट में दिए निवेश करने के लिए तैयार पोर्टफोलियो गए इन शब्दों का इस्तेमाल किया जाता है । हालाँकि शुरुआती इन्वेस्टर्स को इन सभी शब्दों को याद रखने की ज़रूरत नहीं है, आप किसी भी शब्द को सीखने के लिए, ग्लोसरी (डिक्शनरी) के तौर पर इसका इस्तेमाल कर सकते हैं।

पोर्टफोलियो कैसे बनाएं?

उदाहरण के लिए यदि आप एक मध्यम उच्च जोखिम निवेशक हैं (लगभग 70% इक्विटी आवंटन) 5 से अधिक वर्षों के लिए 10,000 रुपये का निवेश करते हैं, तो आप इक्विटी में 6500 रुपये, डेट में 2500 रुपये और बैलेंस्ड फंड्स में 2000 रुपये का निवेश कर सकते हैं।

इन मापदंडों के आधार पर हमारी एल्गोरिथम प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग श्रेणी में निवेश करने के लिए सबसे अच्छा फंड सुझाता है। आपके समग्र पोर्टफोलियो रिटर्न की गणना करने के लिए हम पिछले 3 साल के औसत रिटर्न डेटा का उपयोग करते हैं।

यह आपके जोखिम प्रोफ़ाइल, निवेश राशि और निवेश की अवधि के आधार पर पोर्टफोलियो आवंटन करता है। हम फंड्स कैसे चुनते हैं जान्ने के लिए यहाँ क्लिक करें।

बैंकों के निवेश पोर्टफोलियो के लिए आरबीआई ने रखा नई श्रेणी का प्रस्ताव

केंद्रीय बैंक के एक चर्चा पत्र के अनुसार, 'वाणिज्यिक बैंकों के निवेश पोर्टफोलियो के वर्गीकरण, मूल्यांकन और संचालन के लिए विवेकपूर्ण मानदंडों की समीक्षा', नए बैंक पोर्टफोलियो वर्गीकरण मानदंड 1 अप्रैल, 2023 से लागू होंगे।

प्रस्तावित मानदंडों के अनुसार, बैंकों के निवेश पोर्टफोलियो को तीन श्रेणियों - होल्ड-टू-मैच्योरिटी (HTM),बिक्री के लिए उपलब्ध (AFS),और प्रॉफिट एंड लॉस अकाउंट (FVTPL) के माध्यम से उचित मूल्य में विभाजित किया जाएगा।

हालांकि केंद्रीय बैंक ने विभिन्न अवसरों पर दिशानिर्देशों में बदलाव किया था लेकिन इसने कहा कि भारत और विश्व स्तर पर नियमों के बीच एक व्यापक अंतर अभी भी बना हुआ है।

इस मानदंड को पूरा करने वाली कॉरपोरेट बॉन्ड जैसी अन्य प्रतिभूतियों को एचटीएम में रखने की अनुमति दी जा सकती है। इसके अलावा, सहायक कंपनियों, सहयोगियों और संयुक्त उद्यमों के इक्विटी शेयरों में निवेश एचटीएम के अंतर्गत आएगा।

5पैसा डाॅट काॅम और वेस्टेड फ़ाइनेंस ने अमेरिकी बाजारों में शून्य कमीशन पर निवेश की सुविधा उपलब्ध कराई

जयपुर 07 दिसंबर 2020- भारत के एकमात्र सूचीबद्ध डिस्काउंट ब्रोकर 5पैसा डाॅट काॅम ने आज कहा कि उसने अपने सभी ग्राहकों को अमेरिकी बाजारों में जीरो कमीशन पर निवेश की सुविधा प्रदान करने के लिए वेस्टेड फ़ाइनेंस के साथ भागीदारी की है।

5पैसा डाॅट काॅम 1 मिलियन ग्राहक आधार तक पहुंचने के लिए भारतीय ब्रोकर कंपनियों के बीच सबसे तेज कंपनी है और यह सबसे किफायती ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है, जो मिलेनियल्स पीढ़ी के पहली बार निवेश करने वाले लोगों के बीच बहुत लोकप्रिय है। दूसरी तरफ वेस्टेड फ़ाइनेंस यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन में पंजीकृत एक निवेश सलाहकार कंपनी है। उनका ऑनलाइन प्लेटफॉर्म भारत के निवेशकों को अमेरिकी शेयरों और ईटीएफ में आसानी से निवेश करने में सक्षम बनाता है।

5पैसा डाॅट काॅम के सीईओ श्री प्रकर्ष गगदानी कहते हैं, ‘‘हमने अमेरिका में सूचीबद्ध नए-पुराने टैक्नोलाॅजी शेयरों के लिए निवेशकों के बीच बढ़ती रुचि को देखा है। इनमें से अनेक उद्योग और कंपनियां ऐसी हैं, जो हमारे देश में निवेश के अवसर के रूप में मौजूद नहीं हैं। हमें उम्मीद है कि वेस्टेड फ़ाइनेंस के साथ हमारी साझेदारी इस गैप को दूर करने का काम करेगी और हमारे ग्राहकों को हमारे एडवांस्ड टैक्नोलाॅजी प्लेटफार्मों के साथ वैश्विक बाजारों से लाभान्वित होने का अवसर प्रदान करेगी। और निश्चित रूप से हम किसी भी ट्रेड के लिए कोई कमीशन नहीं लेने वाले हैं।‘‘

5पैसा डाॅट काॅम का प्रत्येक ग्राहक मिनटों के भीतर अपने खाते को वेस्टेड फ़ाइनेंस से लिंक कर सकता है। निवेशक जीरो बैलेंस अकाउंट रख सकते हैं और आंशिक शेयर निवेश भी कर सकते हैं। वेस्टेड फ़ाइनेंस की ओर से निवेश करने के लिए तैयार क्यूरेटेड प्री-बिल्ट पोर्टफोलियो प्रदान किया जाता है। ये पोर्टफोलियो विभिन्न जोखिम प्रोफाइल वाले निवेशकों के लिए तैयार किए गए हैं।

5पैसा डाॅट काॅम ने कहा कि इसके ग्राहक अपने जोखिम प्रोफाइल के अनुसार अनेक थीम और स्ट्रेटेजी के आधार पर तैयार किए गए पोर्टफोलियो में आसानी से निवेश कर सकते हैं और बिना किसी लॉक-इन प्रावधानों के कभी भी पैसा निकाल भी सकते हैं।

5पैसा डाॅट काॅम अपने प्लेटफाॅर्म पर शून्य ब्रोकरेज पर इक्विटी निवेश, म्यूचुअल फंड और बीमा में निवेश की सुविधा उपलब्ध कराती है। 5पैसा डाॅट काॅम ऐप 6 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं के साथ भारत के सबसे अधिक उपयोग किए जाने वाले स्टॉक ट्रेडिंग ऐप में से एक है और गूगल प्लेस्टोर पर इसे लगातार 4 से ऊपर की रेटिंग दी गई है।